Евгения Бондаренко о договоре конвертируемого займа

Договор конвертируемого займа — это вид договора займа, который заключается между компанией и инвестором. Договор предусматривает право инвестора при наступлении определенных обстоятельств потребовать либо возврата инвестируемых средств, либо преобразования этих средств в акции или долю компании. Евгения Бондаренко, управляющий партнер компании Юсконсалт, в видео подробно рассказывает: - Что такое конвертируемый займ? - Кому он нужен? - Польза конвертируемого займа для инвестора? - Как выглядит процедура заключения такого договора? - Условия конвертации - Правила размытия - Каковы различия между инвестором, партнером и заимодавцем? Навигация по видео: 00:04 Конвертируемый займ • Конвертируемый займ - это займ, который можно конвертировать в долю в бизнесе. • Инструмент подходит для венчурных инвестиций, когда нет истории успеха и рыночной оценки бизнеса. • Вариативность доли и возможность для инвестора стать участником при определенных условиях. 02:19 Процедура заключения договора • Решение о конвертации принимается всеми участниками общества и удостоверяется нотариусом. • Договор конвертируемого займа также удостоверяется нотариусом. 06:03 Тонкости расчетов • Важно учитывать начальный капитал и порядок конвертации, чтобы избежать обесценивания долей инвесторов. • Вводить одновременно конвертацию для предотвращения размытия долей. • Использовать таблицу для расчетов и правила округления для избежания погрешности. 08:48 Защита прав инвесторов • Вводить правила от размытия доли и дисконт для защиты прав инвесторов первого раунда. • Формулы для расчета доли и номинала помогают обеспечить прозрачность и справедливость отношений между инвесторами и основателями. 10:51 Различия между инвесторами • Инвесторы могут быть партнерами, взаимодавцами или поставщиками. • Важно определить роль инвестора и его функции. 13:32 Где найти инвестора • Инвесторы могут быть в вашем ближайшем окружении, в инвестиционных клубах, бизнес-ангелах, венчурных фондах, инкубаторах и акселераторах. 16:04 Особенности инвестирования • Важно оценить уставной капитал, интеллектуальную собственность и возможности команды. • Ограничения в корпоративном праве могут повлиять на возможность привлечения инвестиций.