115-ФЗ. Блокировка счета банком по 115-ФЗ.

115-ФЗ — это бытовое название Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». У нас в стране существует мнение о том, что самое строгое регулирование в РФ имеет закон о валютном регулировании и контроле, однако, тогда как в данный закон планомерно вносятся изменения, направленные на либерализацию режима, закон о противодействии легализации изменяется только в сторону ужесточения, и последствия его нарушения тоже довольно серьезные. При этом, следует отметить, что это не является российским изобретением с целью закручивания гаек, а является частью общемировой борьбы с отмыванием денежных средств в рамках усилий такой международной организации, как Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ). Чем же страшен данный закон? 115-ФЗ возлагает на организации, осуществляющие операции с денежными средствами и иным имуществом, то есть на такие операции, как банки, микрофинансовые организации, организаци